" 케이뱅크 공모주 청약 10월 21일 ~ 10월 22일 시작 "
드디어 케이뱅크가 IPO에 재도전합니다! 5조 원 기업가치를 목표로 하는 만큼 많은 분들의 관심이 집중되고 있는데요. 케이뱅크 공모주 일정과 핵심 내용에 대해 자세히 알아보겠습니다.
1. 공모주 일정
" 케이뱅크 철회! 다음에 만나요! "
이번 공모는 최종적으로 철회되었습니다. 시장 상황이나 기타 이유로 상장 계획을 취소한 것으로 보입니다.
| 종목명 | 케이뱅크(279570) |
| 수요예측일 | 24년 10월 16일(수) |
| 공모청약일 | 24년 10월 21일(월) 24년 10월 22일(화) |
| 환불일 | 24년 10월 24일(목) |
| 상장일 | 24년 10월 30일(수) |
2. 공모 정보
" 확정 공모가 아직 몰라요! 기다려 주세요! "
성우는 희망 공모가 상단기준으로 12,000원이며, 총 공모 규모는 약 9,840억 원입니다. 최종 확정 공모가는 수요예측 결과를 통해 결정됩니다.
| 희망공모가격 | 9,500원 ~12,000원 |
| 확정 공모가 | 미정 |
| 공모금액 | 7,790억원 ~ 9,840억원 |
| 시가총액 | 미정 |
| 유통가능물량 | 37.32% |
| 구주매출 | 50% |
| 환매청구권 | 없음 |
3. 케이뱅크? 그것이 알고 싶다!
" 차별화된 금융 플랫폼 "
케이뱅크는 국내 최초의 인터넷전문은행으로 2017년에 출범했으며, 오프라인 지점 없이 100% 비대면으로 모든 금융 서비스를 제공합니다. 고객들은 모바일 앱을 통해 예적금, 대출, 신용카드, 투자 상품 등 다양한 금융 서비스를 간편하게 이용할 수 있습니다.
예를 들어, 고객이 직접 은행을 방문할 필요 없이, 집에서 휴대폰 하나로 예금을 가입하거나 대출을 신청할 수 있다는 점이 케이뱅크의 큰 장점입니다. 이런 비대면 시스템 덕분에 금융 서비스를 이용하는 시간이 대폭 줄어들었고, 사용자 편의성도 크게 향상됐습니다.
케이뱅크는 AI, 빅데이터, 클라우드 기술을 적극 활용해 고객들에게 맞춤형 금융 혜택과 편리한 경험을 제공하며, 통신, 증권, 가상자산 분야와의 제휴를 통해 차별화된 금융 서비스를 선보이고 있습니다. 특히, 예적금 외에도 생활통장, 플러스박스, 비대면 대출 같은 실용적인 상품을 통해 고객층을 빠르게 넓혔습니다.
비대면 금융 시장에서는 카카오뱅크와 토스뱅크가 높은 인지도를 가지고 있는 것이 사실입니다. 케이뱅크는 카카오뱅크와 토스뱅크에 비해 상대적으로 인지도가 낮다고 느낄 수 있지만, 꾸준한 서비스 개선과 실용적인 금융 상품 덕분에 많은 고객이 이용하고 있습니다.
또한, 이번 상장을 통해 케이뱅크는 개인사업자(SME)와 중소기업을 대상으로 새로운 대출 상품을 내놓을 예정이며, 여기에 플랫폼 서비스도 강화하면서 금융 생태계를 더욱 넓히겠다는 전략입니다. 제휴를 통해 고객 맞춤형 대출 모델을 개발하는 데 집중하고 있다는 점이 흥미롭습니다.
4. 재무상태! 믿고 투자할 수 있을까?
" 흑자 지속 중 외부 리스크 존재 "
케이뱅크는 저비용 구조와 편리한 서비스 덕분에 빠르게 성장하고 있는 인터넷 전문은행입니다. 특히 2021년에 첫 흑자를 기록한 이후로 3년 연속 흑자를 이어가고 있습니다. 올해 상반기에는 무려 854억 원의 순이익을 기록하며 역대 최대 실적을 자랑하고 있습니다.
하지만 여기서 주의할 점은 케이뱅크의 예금 중 약 20%가 가상자산 거래소 업비트와 연결되어 있기 때문에, 가상자산 시장의 변동성이 은행에 미칠 영향은 꽤 클 수 있습니다. 가상자산 가격이 하락하게 되면 케이뱅크의 실적도 따라서 흔들릴 수 있으니까요.
또한, 주택담보대출이 케이뱅크의 주요 수익원인데, 최근 정부의 대출 규제가 강화되고 있습니다. 이로 인해 향후 수익성이 저하될 수 있다는 우려도 존재합니다.
결론적으로, 케이뱅크는 긍정적인 재무 성과를 보여주고 있지만, 외부 리스크 요인에 대한 신중한 관리가 필요하다는 점도 함께 고려해야 할 것 같습니다. 앞으로의 행보가 기대되는 은행입니다.
5. 케이뱅크의 평가된 가격은?
" IPO 시장 위축! 고평가 논란! "
카카오뱅크 및 해외 인터넷은행(미국과 일본)과 비교하여 PBR을 2.56배로 산출했으며, 할인율을 적용해 주당 평가가액을 1만2,912원으로 책정했습니다.
최근 IPO 시장이 위축된 가운데, 고평가 논란과 정부의 대출 규제로 인해 성장성에 대한 우려가 존재하며, 케이뱅크의 수요예측 결과가 시장 분위기를 반전시킬 수 있을지 주목받고 있습니다.
9-1. 유사기업 PER
PER이란?
PER은 주식 시장에서 사용되는 지표로, 주식의 현재 가격을 기업의 주당 순이익으로 나눈 값입니다. 공모주의 경우 실적 부재와 적은 비교 대상으로 인해 한계를 가지고 있습니다. 개인적으로 대부분의 공모주에 대한 평가가액이 일반적으로 높다고 판단되며, 공모주는 상장일 높은 수익률을 보이지만 항상 주의가 필요합니다.
9-2. 주당 평가가액 산출 내역
주당 평가가액이란?
주당평가액은 기업의 총 가치를 전체 주식 수로 나눈 값으로, 한 주당 평균적인 가치를 나타냅니다. 이것은 한 주의 주식을 가치있게 평가하는 데 사용됩니다. 주당평가액이 높으면 주식의 가치가 높다고 볼 수 있습니다.
6. 케이뱅크의 평가 및 수요예측 결과?
" 기관들이 열심히 평가 결과를 준비 중이에요! "
케이뱅크에 대한 수요예측결과는 기관들의 평가가 마무리된 후에 확정될 예정입니다.
| 구 분 | 내 용 |
| 기관경쟁률 | 미정 |
| 참여기관 수 | 미정 |
| 의무보호확약 | 미정 |
| 희망공모가 | 9,500원 ~12,000원 |
| 확정공모가 | 미정 |
7. 균등청약 및 주관사
" 균등 청약? 얼마면 돼? "
케이뱅크의 공모 청약은 4개의 주관사(대표 주관사: NH투자증권, KB증권, 인수단: 신한투자증권, 키움증권)를 통해 진행됩니다. 최소 청약 수량은 20주이며, 청약을 위해서는 공모 금액의 50%에 해당하는 청약 증거금이 필요합니다. 또한, 계좌가 없으신 분들도 청약 당일에 계좌를 개설하고 참여하실 수 있으니 참고하시기 바랍니다.
7-1. 대표 주관사
| 주관사 | NH투자증권 | KB증권 |
| 확정 공모가 | 미정 | 미정 |
| 균등수량 | 20주 | 20주 |
| 균등금액 | 미정 (50%) |
미정 (50%) |
| 수수료 | 2,000원 |
1,500원 |
| 청약자격 (당일개설) |
청약가능 | 청약가능 |
7-2. 인수회사
| 주관사 | 신한투자증권 | 키움증권 |
| 확정 공모가 | 미정 | 미정 |
| 균등수량 | 20주 | 20주 |
| 균등금액 | 미정 (50%) |
미정 (50%) |
| 수수료 | 2,000원 |
2,000원 |
| 청약자격 (당일개설) |
청약가능 | 청약가능 |
8. 케이뱅크 청약한도
" 나의 청약한도는? 꼭 체크하세요! "
청약 한도는 증권사 등급에 따라 다르며, 우대 조건에 따라 최대 300%까지 가능합니다. 비례 청약을 계획하신 분들은 각 증권사의 조건을 꼭 확인하시고 준비하시면 좋겠습니다.
3-1. 공모주식 수
| 공모주식수 | 82,000,000주 |
| 일반청약자 | 20,500,000주(25%) |
| 전문투자자 | 45,100,000주(75%) |
| 우리사주조합 | 16,400,000주(20%) |
3-2. 증권사별 배정수량
| 증권사 | 배정수량 |
| NH투자증권 | 9,371,430주 |
| KB증권 | 8,785,716주 |
| 신한투자증권 | 1,464,284주 |
| 키움증권 | 878,570주 |
3-3. NH투자 청약한도
| 주관사 | 청약한도 | 청약금액 (50%적용) |
| 일반(100%) | 312,000주 | 미정 |
| 우대(150%) | 468,000주 | 미정 |
| 우대200%) | 624,000주 | 미정 |
| 우대(250%) | 780,000주 | 미정 |
| 우대(300%) | 936,000주 | 미정 |
3-4. KB증권 청약한도
| 주관사 | 청약한도 | 청약금액 (50%적용) |
| 일반(100%) | 290,000주 | 미정 |
| 우대(120%) | 348,000주 | 미정 |
| 우대(150%) | 434,000주 | 미정 |
| 우대(200%) | 580,000주 | 미정 |
| 우대(250%) | 724,000주 | 미정 |
| 우대(300%) | 870,000주 | 미정 |
3-5. 신한투자 청약한도
| 주관사 | 청약한도 | 청약금액 (50%적용) |
| 일반(100%) | 48,000주 | 미정 |
| 우대(200%) | 96,000주 | 미정 |
| 우대(300%) | 144,000주 | 미정 |
3-6. 키움증권 청약한도
| 주관사 | 청약한도 | 청약금액 (50%적용) |
| 일반 | 58,000주 | 미정 |
| 우대 | 87,000주 | 미정 |
9. 살까? 말까? 예상 투자 점수
" Coming soon "
케이뱅크의 투자점수는 수요예측 발표 후 공개됩니다.
10. 청약해? 말어? 개인적 의견
케이뱅크의 평가는 수요예측 발표 후 10월 18 금요일 포스팅 예정입니다.
(중요) 위 포스팅은 투자를 권유하는 내용이 아닙니다. 개인적인 의견이니, 투자에 참고하여 주시기 바랍니다.
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